预期收益率计算公式？是期(qī)望收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率(lǜ)计算公式以及股(gǔ)票预(yù)期收益率计(jì)算公式，投资(zī)组(zǔ)合的(de)预期(qī)收益(yì)率计算公式，证券(quàn)组合预(yù)期收(shōu)益率计算公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投资预期收益率计算公(gōng)式(shì)等问题，小编将为你整理以下的知识答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不确定(dìng)的(de)条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现的收益率(lǜ)。对(duì)于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政府短期债券的年利率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风险和收益(yì)模(mó)型中(zhōng)，使用最久，也是大多(duō)数公司采用的是资(zī)本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资对(duì)降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收益率计算公式

　　是期(qī)望收益(yì)率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计(jì)算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也(yě)是至今(jīn)大多数公(gōng)司采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特(tè)有(yǒu)风(fēng)险有好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的(de)几(jǐ)项(xiàng)资产上。

　　比(bǐ)较流行的(de)还(hái)有后(hòu)来兴起(qǐ)的套利定价模(mó)型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会(huì)获利(lì)，既如果两(liǎng)个投(tóu)资组合面临同样的风险但提(tí)供不(bù)同的预期收益率，投资(zī)者会选择拥有较高(gāo)预期收益率的投资组合(hé)，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们主要以资(zī)本资产(chǎn)定价模型为基础，结合套(tào)利定(dìng)价(jià)模(mó)型来计(jì)算(suàn)。

　　首先一个概(gài)念是(shì)β值(zhí)。

　　它表明—项(xiàng)投资的风(fēng)险(xiǎn)程度:

　　瓷产的(de)β值=资产(chǎn)i与(yǔ)市场投资组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差

　　市场投资(zī)组合与(yǔ)其(qí)自(zì)身的(de)协方差就是(shì)市场投(tóu)资组合的方(fāng)差，因此市场投资组合的β值永远(yuǎn)等于1，风险大(dà)于平均资(zī)产的投(tóu)资β值大于1，反之小于1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明(míng)的是，在投(tóu)资组合中，可能会有个(gè)别资产的收益率小于0，这(zhè)说(shuō)明，这项资产(chǎn)的(de)投资回(huí)报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要避免这样的投资(zī)项目，除非你(nǐ)已经很好到做到分散化。

　　首先确定一个可接受的收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡(héng)量了一(yī)个(gè)投(tóu)资者将其资产从无(wú)风险(xiǎn)投资转(zhuǎn)移到一个平均的风险投资时所需要(yào)的(de)额(é)外收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资(zī)组合的预期收益率减去无风(fēng)险投资的收(shōu)益率的差额。

　　这个数字一般情况(kuàng)下要大于1才有(yǒu)意义，否则说明(míng)你的投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期(qī)望的风(fēng)险溢(yì)酬就应该越大。

　　对于无(wú)风险收益率，一(yī)般是以政府(fǔ)长期(qī)债券(quàn)的年利率(lǜ)为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在(zài)美国等发(fā)达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为(wèi)参考依据。

　　就目前我(wǒ)国的情况，从(cóng)股票(piào)市场尚(shàng)难得出一个合适的结论(lùn)，结合国民(mín)生产(chǎn)总值的增长率来(lái)估计风(fēng)险溢酬(chóu)未尝不(bù)是(shì)一个好(hǎo)的选择。

预期(qī)收益率和无(wú)风险收益(yì)率(lǜ)有什么区别

　　预(yù)期收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的条件下，预测的某(mǒu)资(zī)产(chǎn)未来可 实现(xiàn) 的收益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一(yī)般是以政府短期债券的年(nián)利(lì)率为基(jī)础的。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收益模型(xíng)中，使用最(zuì)久，也是(shì)至今大多数公司(sī)采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资(zī) 对降低(dī)公司(sī)的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公(gōng)司采用(yòng)的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部(bù)分投(tóu)资者仍然将他们(men)的(de)资产集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算公(gōng)式(shì)是(shì)怎样(yàng)的？

　　预期(qī)收益(yì)率(lǜ)也称为期望收(shōu)益率，是指在(zài)不(bù)确定(dìng)的条件下，预测的某(mǒu)资产(chǎn)未(wèi)来可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公(gōng)式为：资产(chǎn)i的预期(qī)收益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投资(zī)组合事出有因必有妖下一句怎么回，事出反常必有妖,人若反常必有刀,言不由衷定有鬼的(de)预(yù)期收益率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化(huà)预期(qī)收益(yì)率(lǜ)是怎么(me)算出(chū)来的 逾期年化(huà)预期收益率是(shì)指投资(zī)期限(xiàn)为一年所获(huò)的(de)预(yù)期预期收益率，也(yě)是将当前预期收(shōu)益率换算(suàn)成年(nián)预期(qī)收益率的一种计算方法，计算公式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内预期收(shōu)益(yì)/本金(jīn)）/（投资(zī)天数(shù)/365）×100%，预期年(nián)化预期(qī)收(shōu)益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元(yuán)购买(mǎi)了一个投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品的预(yù)期(qī)年化预期收益(yì)率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预(yù)期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投(tóu)资期限刚好为1年(nián)，那么预期预期收益(yì)的(de)计算方(fāng)式会更(gèng)简单(dān)：预期年(nián)化(huà)预期收益=本金(jīn)×预期年化预期收益(yì)率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预期收益率是什(shén)么意思

　　在(zài)实际投资过(guò)程(chéng)中，七(qī)日年(nián)化(huà)预期收益率也是经常遇(yù)到的一个(gè)概念(niàn)，七日(rì)年(nián)化预期(qī)收益率是指将7日的平均预期(qī)收(shōu)益水(shuǐ)平换算成年(nián)化率后得出的预期收益(yì)率，常(cháng)用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益率往(wǎng)往(wǎng)都是浮动的，不代表未来的年化预期收益率，但可用于(yú)参考该理(lǐ)财(cái)产品的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预(yù)期年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)越(yuè)高的(de)产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资期限越长(zhǎng)的产品，预期预期收(shōu)益(yì)率往往(wǎng)也(yě)越高(gāo)。

　　以(yǐ)上关于预期(qī)年化预(yù)期收益率(lǜ)是怎么(me)算出来(lái)的的(de)内容，希望对大(dà)家有所帮助(zhù)。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风险，投资需谨慎(shèn)。

　　预期收(shōu)益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格的。关(guān)于预期收(shōu)益率计算(suàn)公式以及股票预期收益率计算公式，投(tóu)资(zī)组合(hé)的预期收益率计(jì)算公式(shì)，证券组合预期收益(yì)率计算公式，债券预期收益率计算公式，投(tóu)资预期(qī)收益率计算(suàn)公式等问题，小编将为你整理(lǐ)以(yǐ)下(xià)的知识(shí)答案：

预期收益率是什(shén)么

　　预(yù)期收益率也(yě)称(chēng)为期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确(què)定的条件(jiàn)下(xià)，预测的(de)某(mǒu)资产(chǎn)未来可实现的收益(yì)率。对于无风险收益率，一般(bān)是以政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和(hé)收益模型(xíng)中，使(shǐ)用(yòng)最久(jiǔ)，也是大(dà)多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公(gōng)司的特有风险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产(chǎn)上。

预期收益率计算公(gōng)式(shì)

　　是(shì)期望收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。

期望收(shōu)益率的计算公(gōng)式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格

　　在衡量市场风险和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今(jīn)大多数公(gōng)司(sī)采用的是资本资产(chǎn)定价模(mó)型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低(dī)公司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有限的几(jǐ)项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比较(jiào)流(liú)行的(de)还有(yǒu)后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设是投资(zī)者会利用套利的机会(huì)获(huò)利，既如果(guǒ)两(liǎng)个投资(zī)组合面临同(tóng)样的风(fēng)险但提供不同的预(yù)期收益率，投资(zī)者会选择拥(yōng)有较高预(yù)期收益率的投资组合，并(bìng)不会调整收益至均衡。

　　我们(men)主要(yào)以(yǐ)资本资产定价模(mó)型(xíng)为基础(chǔ)，结合套利定(dìng)价模型来(lái)计(jì)算。

　　首先一个概念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的(de)风险程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资组(zǔ)合的协方差/市(shì)场投资组合的方差(chà)

　　市场投资组合与其自身(shēn)的协方差就是市场(chǎng)投资组(zǔ)合的(de)方(fāng)差，因此(cǐ)市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合的β值永远(yuǎn)等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资β值等于(yú)0。

　　需(xū)要(yào)说明的是，在投(tóu)资组合中(zhōng)，可能(néng)会有(yǒu)个别资产的(de)收(shōu)益率小于(yú)0，这(zhè)说明(míng)，这项(xiàng)资产的(de)投资回报率(lǜ)会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避(bì)免这样的投(tóu)资项目，除非你已经很好到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一个可(kě)接(jiē)受的收益率，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬(chóu)衡(héng)量了一(yī)个投(tóu)资(zī)者将(jiāng)其(qí)资产从无(wú)风险投资转(zhuǎn)移到(dào)一个平均的(de)风险投资时所(suǒ)需要的额外(wài)收益。

　　风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)是你投资组合的预期收益率减(jiǎn)去无风险投资的收益(yì)率的差额。

　　这个(gè)数字一(yī)般(bān)情(qíng)况下要大于1才有意义，否则说明你(nǐ)的投资组合(hé)选择是有问题(tí)的。

　　风险(xiǎn)越(yuè)高，所期望的风险溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于无风(fēng)险收益率，一(yī)般是以政府(fǔ)长期债券(quàn)的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在(zài)美国等发达市场，有完善的(de)股(gǔ)票市场作为参考(kǎo)依据。

　　就(jiù)目前我国(guó)的情况，从股(gǔ)票市场尚难(nán)得出一个合(hé)适的结论，结合国民生产总值的(de)增长率来估计(jì)风险溢酬未(wèi)尝不是一个好的选择。

预(yù)期收益(yì)率和无(wú)风险收事出有因必有妖下一句怎么回，事出反常必有妖,人若反常必有刀,言不由衷定有鬼益率有(yǒu)什么(me)区(qū)别

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为 期望收(shōu)益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来可(kě) 实(shí)现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至(zhì)今大(dà)多数(shù)公司采用的(de)是 资本资(zī)产定价模(mó)型(xíng) (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特(tè)有风险 有(yǒu)好处(chù)，但大部分投资者仍然将他们的资产集(jí)中在有限(xiàn)的(de)几项资产(chǎn)上。

　　在(zài)衡(héng)量(liàng) 市场风(fēng)险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至(zhì)今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低公司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者仍然将他(tā)们的(de)资(zī)产集(jí)中在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算(suàn)公式(shì)是怎样的？

　　预期(qī)收益(yì)率(lǜ)也称为(wèi)期望收益(yì)率，是指在(zài)不(bù)确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产(chǎn)i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投资组合的预期(qī)收益率，βi： 投(tóu)资(zī)i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组(zǔ)合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益(yì)率(lǜ)是怎(zěn)么算出(chū)来的 逾期年化预期(qī)收(shōu)益率是指投资期限为一年(nián)所获的预期预期收益率，也(yě)是将当前预期收(shōu)益率换算成(chéng)年预期(qī)收益率(lǜ)的一(yī)种计算方(fāng)法，计算公式为：年化预期收益率=（投资内(nèi)预期收益/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预期(qī)年化(huà)预期收益=投资金(jīn)额(é)×预期年(nián)化预(yù)期收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用(yòng)1万元(yuán)购买了一个投(tóu)资期(qī)限为(wèi)30的(de)理财产品，该产品(pǐn)的预期年(nián)化(huà)预期收益率为(wèi)4.5%，那么你可获得的预期预期(qī)收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好(hǎo)为1年(nián)，那么预期预期收益的(de)计算(suàn)方式会更(gèng)简(jiǎn)单：预期年化预期收益=本金×预期年化预期(qī)收(shōu)益率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化(huà)预期收益(yì)率是什(shén)么意(yì)思

　　在实际投(tóu)资过程中，七(qī)日(rì)年化(huà)预期(qī)收益率也(yě)是经常遇到的一(yī)个概念，七日(rì)年(nián)化预期收(shōu)益率是(shì)指(zhǐ)将7日的平(píng)均预期收益水平换算(suàn)成年化率(lǜ)后得出的(de)预期收益率，常用于(yú)货币基(jī)金(jīn)。

　　七日年化预期收益率往往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收(shōu)益率，但可用于参考该(gāi)理财产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一般(bān)情(qíng)况(kuàng)下，预期年化预期(qī)收益(yì)率越高的产品，风(fēng)险也越大。

　　此(cǐ)外，投资期限越长的产品(pǐn)，预期预期收益率往往(wǎng)也(yě)越高。

　　以上关于预(yù)期年化预期收(shōu)益率是怎么(me)算出来的的内容(róng)，希(xī)望对大家(jiā)有所帮助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示，理财有风险，投(tóu)资需谨慎。

未经允许不得转载：腾众软件科技有限公司 事出有因必有妖下一句怎么回，事出反常必有妖,人若反常必有刀,言不由衷定有鬼